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《灰階思考》閱讀心得:走出自己的投資之道

 

閱讀心得作者:Money35

 

書名《灰階思考》

 

內容簡介

黑白之間都是灰,找到無限價值的所在。

Podcast冠軍節目股癌製作人謝孟恭首本力作!

 

零到一之間,有無限個數字,

黑與白之間,也有無限的色階。

面對多變的市場,跳脫黑白思維,

才能看見無限大的價值!

 

這時代不缺資訊,而是判讀力!

想要在投資市場生存,你需要的是一整個工具箱,

以及跳脫黑白框架的灰階思考力!

Podcast 冠軍節目「股癌」製作人謝孟恭,

首度分享他的灰階思考力,幫助你從根本建立投資觀念,

找到價值的所在,靠自己成為理財專家!

 

窮人想賭博翻身,富豪想保本成長。沒有判讀力,你可能可以賭中幾次,但終究抗拒不了誘惑,最終那些靠運氣贏來的,都會靠實力輸回去。

而錯誤認知就如同錯誤的飛行儀表版,即便飛機性能再好,也很可能會讓你與目標背道而馳,甚至墜落於茫茫大海。

投資理財不難,唯判讀力和克服人性而已。不斷的閱讀、思考、回測,就是一種判讀力的鍛鍊,讓我們大腦擁有新的作業系統。

而投資理財如同人生,沒有黑與白絕對的答案,最佳的解答,往往存在帶狀的灰色色階中。

 

市場是任何人都可以輕鬆加入,並把畢生積蓄賠光的地方,不要急於幾天內就要拚個你死我活。先蹲著才能跳更高,但也不要蹲到腳麻後來完全跳不起來,實際進市場的磨練才是重點。但面對市場你要:

 

樂觀,但不是傻天真;

耐心,要翻倍,但不要翻車;

行動,並樂於承擔風險!

 

 

作者介紹:謝孟恭

現年28歲,興趣是投資,2020年2月開始製作投資節目「股癌」,數週內成為台灣Podcast各平台總排行榜第一名,並蟬聯至今(滿一年了啦,但不知道什麼時候會日薄西山)。

之前為航空公司培訓機師,公司倒閉後從商,經營小生意。

 

閱讀心得

一本簡淺易懂的閒談投資想法的書籍。

 

1.股票與債券投資的比例決定

在股票與債券的比例的部分,作者在第38頁的想法,可以做個參考,因為我自己也是這麼做的。

 

只不過我把原本債券的比例全部取消,全部轉入股票,因為我並不害怕波動,也還沒有來到退休年紀。

 

引用P38

債券到底是不是必要的配置或債券的比例該多多少?也不是黑與白的絕對值保守一點的人可以把債券拉高,不怕波動的年輕人,甚至可以完全不需要債券,我個人就不喜歡債券的配置。

 

我認為投資理財絕對是因個人條件不同而不同。

有一好,沒兩好,債券可以幫你降低波動,但是若走大牛市,就會重拖你的績效。

 

2.自動選股與被動式選股適合那些人

作者在書中建議大家做主動選股,來試試自己有沒有可能是下一個投資大師,畢竟大家認識的投資大師們,幾乎都是以主動選股投資為主。

 

我也認同這一點,我比較喜歡自動選股投資,不喜歡別人替我選,總覺得別人並不懂我能承受的風險,以及了解我能夠應用的資金,所以我一直都是自動選擇自己想投資方式去進行投資,而不是讓別人報明牌給我。

 

但是自動選股方式,牽涉到個人的時間,我對於投資有興趣,所以花很多時間在這上面,每天也都會花時間去看投資方面的東西。

 

如果對於投資並沒有興趣,或者是忙碌於工作的人,很難做到這一點,面對這一類型的人,選擇被動式投資反而是比較好的。

 

因為可以節省他們花費時間去做自動選股,同時也可以讓他們把比較多的時間放在他們的主業。

 

3.不要陷入同溫層的陷阱

 引用P66

作者說別忘了時代的眼淚,這回是金融投資,產業前景,投資策略和市場偏好總不斷翻轉與修正前行,單一觀念,單一策略,未必能永遠闖蕩江湖。

 

同溫層容易讓人互相取暖,報喜不報憂,落得觀點單一,無視警訊,雖然賠錢的時候是大家一起賠,心裡會好受一些些,但畢竟這不是我們投資所追求的目標。

 

不同流派的投資者,有可能會進行相互比照或者是相互攻擊,但投資的目的是為了賺到錢,你選擇那樣的投資方法,是因為它讓你賺到錢。

 

很多時候無法擺脱同溫層,是因為我們對於投資環境接觸的太少,思想過於侷限的時候,很容易認為當下自己認定的策略以及方法是最正確的,但人外有人,天外有天,時代不斷在轉變,投資方法跟策略也要隨之改變。

 

投資方法從來沒有一成不變,一個好的投資者是會進行終身學習,因為你永遠不知道下一個投資的機會會出現在那裡。

 

作者給了一個建議,如果要擺脱同溫層束縛的方式,就是加入新的同溫層,你並不需要從原本的舒適圈跳脫。

 

簡單說,就是多聽多看別人的投資跟方法,你可以得到觀察別人投資方法的機會,也能思考自己的方法是否需要做調整。

 

4.什麼時候適合進場投資

引用P142

作者建議無論如何都得進市場、上戰場,不要在旁邊蹲到睡著,因為投資越早開始越好,最初的最初切記以小額開始。

 

我的想法是何時投資都可以,但不要有一次all in的想法,有太多人覺得自己一進場就會賺好多錢,但實際上決定你能不能賺錢的是市場,不是你的想法。

 

小額投資,先看看自己選擇的方向能不能賺到錢,才慢慢把投資的力量放大,不要貿然進場,把手中所有的籌碼一次都扔出去,到時候如果翻車就是慘賠。

 

總結

投資方法沒有對錯,只要你能賺到錢就好,同時你也要學會獨立思考的能力,才能有助於你判斷何者是適合自己的投資跑道。

 

這本書只有作者的投資心路分享,不會告訴你買那檔股票會賺大錢,也不會告訴你要怎麼做,才能讓你成功賺到大錢,他只會告訴你功課要自己做,該下場去投資的時候就要去下場,也不要有一種all in的想法。

 

最後附上作者的一段話(P147)

知識跟經驗都只是上路時候的照後鏡。

 

沒有照後鏡,換車道時容易被撞擊,但如果只看照後鏡開車,這結果也不言可喻,善用經驗與知識才是真正的智慧。

 

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