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《股海老牛最新抱緊股名單,殖利率上看8%》讀後心得

 

閱讀心得

《股海老牛最新抱緊股名單,殖利率上看8%》是一本作者以自身投資經驗,以及個人持股方向寫出來的投資理財書。

 

在書中作者會分享自己的持股,也分享在投資過程中,大家都會遇到問題,該如何解套的方法。。

 

本書作者也分享零股賺錢經驗給大家,沒有能力買進一整張股票,但是靠著買零股,也是有機會可以賺到錢。

 

本書幾點投資心法,分享給你。

一、如何放大獲利、降低虧損:採取順勢交易

找到覺得最有潛力,具有發展性公司後,就抱緊股票不放手,但是也必須要理智做好投資組合,做最重要一個動作加減碼。

 

作者的想法是,如果找到抱緊股,買進第1筆後,雖然看到股價上漲,但因為心理因素不願意加碼,當股價一直上升就不敢買,自然就無法擴大獲利。

 

如果面對虧損,不願意減碼,更不願意讓認賠賣出,就會導致虧損一再擴大,也會影響到整體投資組合的獲利。

 

二、價值投資過程五步驟

第1步驟:堅持內在價值。

第2步驟:鑑識獲利空間。

第3步驟:低價逐步買進。

第4步驟:靜待價值回歸。

第5步驟:高價獲利賣出。

 

三、投資人常見的投資問題,如何解套

第1個問題:怕買錯股

作者建議:觀察公司的財報,來判斷公司的盈利狀況。

 

第2個問題:買下股票後,看到壞消息就想賣出

 

作者建議:進場之前,先決定好加碼跟減碼的時機點,這樣等到壞消息跟好消息出現的時候,你就會知道自己該怎麼做。

 

頻繁進出是很難賺到錢的,股票升值沒這麼快,但是跌很快,如果總是急著看到壞消息,就想要把它賣出,那麼你能賺到的錢恐怕也不多。

 

第3個問題:太早賣出,錯過股票後期大漲的時機

作者建議:不要追求10次的2%,而是要追求一口氣賺20%。

 

作者想法是一次賺20%,找一次機會,如果你想要10次賺2%,你得找到10次機會,10次都得對。

 

這一點,我也是認同的,如果擔心太早賣出,賺不到後面的股票成長獲利,不如採用分批出場的方式。

 

入場時機是最重要的,它影響到你的報酬率,頻繁的進出,就代表你可能賺到的投資報酬率沒那麼漂亮,而等你賣出去之後,發現股價持續上升,你又會出現一個想法,到底要不要再買?也後悔為自己賣的太早,賺的太少。

 

我自己遇到這樣情況,會果斷認錯,再次進入股票市場,先求不在股票市場空手,後續看市場決定是否加碼或減碼。

 

沒有人能夠一直做最正確的投資決策。

 

虧損來到自己設定停損點,就果斷認賠出場。

 

如果賣的太早,發現股價持續上升,就直接認錯,再次進入股票市場,這一次要求自己持有時間再長一點。

 

這是我個人在投資股票上面的一點心得,給大家做個參考,但要記得我的投資方法不見得適用於每一個人,畢竟每一次的投資都有它的風險,不可能每次的投資都能賺到錢。

 

四、賺錢跟賠錢的矩陣。

在第58頁作者做一個安心穩穩賺的矩陣,根據投資結果,依小賺、大賺、大賠、小賠做出了一張表。

 

很有意思,這張表就是整個投資結果的分佈圖,不是小賺大賠讓資金全沒了,不然就是大賺小賠讓自己的財富翻倍。

 

你可以把它想做,就是一夜致富跟一夜跑路的不同。

 

五、投資股票應該看的幾份報表。

資產負債表,損益表及現金流量,它代表的就是這個公司的經營體質。

 

資產負債表代表是公司的資產負債以及股東權益的相對關係。

損益表代表營收是否有嚴重衰退。

現金流量表,現金存量是否充足。

 

作者把如何看報表,如何選對股票的方式分享出來,並且也告訴大家,哪個時間點,是他每年選股的時間,就是在每年的10月第3季財報出來,到隔年的3月之前。

 

作者的想法:從第3季財報公佈之後,再到前一年的獲利及股利公佈前,這段時間,因為預期某些有營運規律性的公司,未來有能力發出高額股利,它的股價在這段時間通常會有不錯的表現空間。

 

六、作者用5個方向去做選股策略。

p89

第1個方向:去年的EPS>1元。

第2個方向:前三季盈餘較去年成長。

第3個方向:近兩年盈餘發放率介於70%-100%。

第4個方向:本益比小於12倍。

第5個方向:預估殖利率介於7%~15%。

 

做好選股策略後,作者建議篩選過後的投資組合,必須要有三項投資特性,風險分散、獲利成長,以及年年配息。

 

風險分散是最重要的一點,因為你必須要讓你的投資組合涵蓋不同的產業。

 

我個人的投資組合也是涵蓋不同的產業,在跌跟升的時候有時會呈現兩極化。

 

七、作者持有哪些金融股部分

玉山金、合庫金、國泰金、開發金、京城銀。

 

在第104頁作者說明,為什麼要進場購買這些股票的原因,而出場條件又是什麼。

 

作者持有的股票有現金股利,也有股票股利,有持有原因是為了賺取價差。

 

在這個部分作者的想法有兩點:

第1個:透過股票股利不斷讓持有的股票部分變大,可以做到長期持有,但一旦停發股票股利,就準備要出場。

 

第2個:為了賺取價差,這個部分就是在低點的時候進場,等到報酬率來到自己預設的停利點,就果斷出場不再持有,也是一個短期的投資。

 

八、如何便宜的買進股票

p136

作者使用平均現金股利估價法,用公式計算來告訴你,要如何估計便宜價,合理價以及昂貴價股票的方式。

 

這是一個參考,當你覺得自己購買的股票,是屬於一路向上的股票的時候,那麼不管何時買進,你會發現幾乎都買在最高點。

 

再好的企業也有股價下跌的時候,這個計算方式,可以給你一個參考,讓你知道現況的股價是否適合入場。

 

如果你持有某一檔股票基金,看報酬率是最快的,-5%、-10%決定你要不要進場加碼,+5%、+10%、+15%決定你何時出場。

 

九、個人投資屬性決定你的理財方法

不是是每一個人都能夠適應大跌大落的股票市場。

 

有人投資屬性偏於保守,最適合他的產品,只有銀行定存,因為永遠不會跌,只會遇到物價膨脹。

 

有人不愛看盤,適合他的工具,可能就是債券,可以穩穩領取債息。

 

有人能夠承受較大的風險,就會進入股票市場。

 

投資沒有想像中賺錢來的快,在進行每一項投資的時候,你都必須評估自己的心理承受程度,再來決定你適合怎麼樣的投資方式,不是其他人賺到錢的投資方式,就一定適合自己使用。

 

十、零股也能賺到錢

沒有錢買下一整張股票,也可以用買零股的方式。

 

有些人買零股,不一定是想要持有這一張股票,而是為了得到股票紀念會東西。

 

作者買大立光的零股,一樣有執行停損以及獲利出場的動作,他的單筆交易獲利高達39.3%。

 

總結

這是一本值得一看的投資書籍。

 

它提供股票投資人的一個思考方向,主要針對新手的部分,他告訴你可以用什麼樣方式去選好股,以及擁有這些股票,並不代表一定是長期擁有,因為有些股票買下,就是為了賺取價差出場。

 

對於投資經驗不是很足的投資人,這本書可以告訴你,有哪些股票可以當做你的投資方向,作者也會分享一些投資心法。

 

但要記得不管購買什麼樣股票,一定要做好資產配置,以及要有風險管理的概念。

 

投資方式,就是判斷這一個股票,值不值得你購買,在未來的成長性是怎麼樣,然後你買進這檔股票,等待它升值獲利的時刻到來。

 

如果不幸遇到股票大跌的時刻,你就要評估是否已經來到停損點,決定是否要認賠出場、或做加碼動作。

 

不是每一支股票都擁有能力東山再起的能力,有的股票一旦跌了,就再也沒有上漲過。

 

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